DOANH NGHIỆP ĐỐI MẶT NGUY CƠ BỊ NGỪNG GIAO DỊCH NẾU KHÔNG CẬP NHẬT SINH TRẮC HỌC TRƯỚC 1/1/2025

30/12/2024 38

Từ ngày 1/1/2025, theo Luật Căn cước 2023 và các Thông tư 17/2024/TT-NHNN & 18/2024/TT-NHNN, doanh nghiệp có nguy cơ bị tạm dừng/hạn chế giao dịch ngân hàng nếu không cập nhật sinh trắc học hoặc sử dụng giấy tờ tùy thân hết hiệu lực. Điều này đồng nghĩa với việc hoạt động kinh doanh có thể bị gián đoạn nghiêm trọng. 
Những trường hợp doanh nghiệp bị ngừng giao dịch, rút tiền từ 1/1/2025:

🏛 Theo quy định, từ 1/1/2025, bắt buộc doanh nghiệp phải hoàn thành việc đối chiếu khớp đúng giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp với ngân hàng để thực hiện giao dịch điện tử (Thông tư 17 & 18/2024/TT-NHNN). 

♦️ Cụ thể, doanh nghiệp sẽ bị tạm khóa tài khoản, ngừng giao dịch, rút tiền bằng phương thức điện tử nếu: 

  • Không cập nhật thông tin giấy tờ tùy thân: CMND 9 số và 12 số không còn hiệu lực. Người đại diện cần sử dụng Căn cước công dân (CCCD) hoặc thẻ Căn cước gắn chip. Hộ chiếu (đối với người Việt Nam đăng ký trước 1/10/2024) cũng cần được thay thế bằng CCCD/thẻ Căn cước trước 31/12/2025. Thông tin trên CCCD phải khớp với thông tin đã đăng ký với ngân hàng. 
  • Không thực hiện xác thực sinh trắc học: Người đại diện hợp pháp hoặc người được ủy quyền cần hoàn tất việc bổ sung thông tin sinh trắc học. Việc xác thực này là bắt buộc đối với tất cả giao dịch chuyển tiền, thanh toán điện tử (bao gồm chuyển khoản, thanh toán bằng thẻ/tài khoản điện tử, rút tiền bằng mã QR,...) từ 1/1/2025. Đặc biệt, doanh nghiệp siêu nhỏ (người đại diện kiêm kế toán trưởng) và người có vai trò "Tạo lệnh và Duyệt lệnh" cần lưu ý hoàn tất thủ tục này. 

♦️ Hậu quả của việc không cập nhật:

Việc không cập nhật kịp thời có thể dẫn đến tạm dừng toàn bộ giao dịch thanh toán và rút tiền của doanh nghiệp, gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến hoạt động kinh doanh. Các giao dịch bị ảnh hưởng bao gồm: 

  • Chuyển khoản (trong nước và quốc tế) 
  • Thanh toán hóa đơn (điện, nước, dịch vụ,...) 
  • Rút tiền ATM 
  • Giao dịch thẻ 
  •  ... 
  • Doanh nghiệp cần hành động ngay: 

Để đảm bảo hoạt động kinh doanh liên tục, doanh nghiệp cần kiểm tra Giấy phép đăng ký doanh nghiệp đã được cập nhật thông tin CCCD mới nhất của người đại diện hợp pháp chưa và phải cập nhật ngay. Sau đó sẽ liên hệ với liên hệ ngay với ngân hàng để được hỗ trợ chi tiết về quy trình cập nhật tại ngân hàng. Để không bị gián đoạn giao dịch, doanh nghiệp cần cập nhật trước ngày 1/1/2025.

Ngoài ra doanh nghiệp có thể liên hệ với EMC để biết thêm chi tiết hoặc cập nhật căn cước công dân trên giấy phép đăng ký kinh doanh.